CWML: “La nostra ambició és convertir-nos en el millor banc privat internacional de mida mitjana a Luxemburg”

Entrevista a l’equip de CaixaBank Wealth Management Luxembourg (CWML)

P: CWML celebra el seu cinquè aniversari. Com descriuríeu l’evolució de l’entitat des de la seva creació?

R: Ha estat un viatge apassionant i ple de reptes. Vam iniciar les operacions l’any 2020, en plena pandèmia, amb un equip reduït i un entorn global marcat per la incertesa. Tot i això, hem aconseguit superar els 4.600 milions d’euros en volum de negoci i consolidar-nos als nostres mercats com un actor rellevant en la banca privada internacional. Aquest creixement ha estat possible gràcies a una estratègia clara, una estructura eficient i un equip altament compromès.

P: Quines fites destacaríeu en aquests cinc anys?

R: Vam assolir la rendibilitat l’any 2023, això va suposar un punt d’inflexió. També hem ampliat la nostra base de clients a més de 2.000 persones de 50 països, i hem passat de 10 a 80 empleats del Grup especialitzats en l’activitat del banc a Luxemburg. El 2024, vam obtenir un benefici net de 9,1 milions d’euros i una captació de 820 milions, cosa que demostra la solidesa del nostre model.

P: Quin paper juga Luxemburg en l’estratègia de CWML?

R: Luxemburg és un centre financer de referència a Europa i ens ofereix un entorn regulador estable, accés a inversors internacionals i una infraestructura financera de primer nivell. Ser l’única entitat espanyola amb banc i gestora en aquest mercat ens dona un avantatge competitiu clar.

P: Com descriuríeu el perfil de l’equip de CWML?

R: Som un equip de 12 nacionalitats diferents, multidisciplinari, amb àmplia experiència en banca privada i una forta orientació al client.

P: Quins són els productes principals de la divisió?

R: Oferim assessorament en planificació patrimonial, filantropia, selecció de fons, gestió discrecional de carteres i execució directa. La nostra proposta combina productes tradicionals i alternatius, incloent-hi private equity, estructurats, a més de solucions de finançament a través de lombard loans.

P: Què distingeix CaixaBank Wealth Management Luxembourg (CWML) d’altres entitats a Luxemburg?

R: CWML és el primer i únic banc de Luxemburg que proporciona un servei exclusivament d’assessorament independent, cosa que significa que treballem exclusivament en funció dels interessos dels nostres clients. No estem condicionats per productes propis, la qual cosa ens permet seleccionar les millors solucions del mercat per a cada perfil.

P: Quins avantatges ofereix aquest model d’assessorament?

R: El principal avantatge és la transparència. Els nostres clients coneixen exactament els costos del servei, que són clars i competitius. A més, tenen accés a una àmplia gamma de productes d’inversió, seleccionats sota un enfocament “best-in-class”, triem el millor disponible al mercat sense conflictes d’interès.

P: Com es personalitza l’estratègia d’inversió per a cada client?

R: Cada client té una situació única, per això dissenyem estratègies adaptades al seu perfil de risc, objectius financers i circumstàncies personals. Realitzem revisions periòdiques de cartera i proporcionem informes detallats de rendiment i anàlisi de risc per assegurar que les inversions evolucionen conforme als seus objectius. Aquest model fomenta una relació de confiança i col·laboració, on l’assessorament es converteix en una eina per prendre decisions informades.

P: Quins objectius s’han marcat per al 2027?

R: Volem superar els 6.000 milions d’euros en volum de negoci, duplicar la cartera de préstecs i augmentar els ingressos per comissions, acompanyat d’una forta inversió en tecnologia per incrementar les capacitats del banc. Tot això en línia amb el Pla Estratègic 2025-2027 del Grup CaixaBank. La nostra ambició és convertir-nos en el millor banc privat internacional de mida mitjana per a clients espanyols, portuguesos i de geografies naturalment vinculades.

P: Quina importància té la sostenibilitat en el vostre model de negoci?

R: És un pilar fonamental, com també ho és per al Grup CaixaBank. Integrem criteris ESG a les nostres carteres i promovem una gestió ètica i responsable. Les nostres carteres Global Manager i Global Track amb focus ESG en són un exemple: el 50% dels actius invertits contribueixen activament a la protecció del medi ambient. Això reflecteix el nostre compromís amb un futur més sostenible.

P: Com s’integra CWML dins del model de banca privada de CaixaBank?

R: Som part de la seva proposta de valor, una extensió internacional del model d’excel·lència de CaixaBank Banca Privada, que gestiona prop de 165.000 milions d’euros en actius. Compartim la mateixa filosofia de proximitat, especialització i personalització. CaixaBank Banca Privada compta amb més de 1.200 gestors acreditats, 75 centres exclusius de banca privada i 11 centres Wealth, cosa que garanteix una atenció de primer nivell. Les taules d’assessorament completen aquest model.

P: Quin missatge us agradaria transmetre als clients actuals i potencials?

R: Que CWML és una entitat sòlida, innovadora i compromesa amb els seus clients. El nostre objectiu és acompanyar-los en la gestió del seu patrimoni amb excel·lència, visió global i responsabilitat. Estem preparats per continuar creixent al seu costat i afrontar els reptes del futur amb confiança.