Gestió responsable

Per actuar amb excel·lència i aportar un valor real a les persones, recollim, en diverses polítiques, els valors i els principis que apliquem en les nostres relacions professionals internes i externes, en tots els àmbits de la nostra activitat.

Principals polítiques d'ètica i integritat

Polítiques corporatives i altres documents corporatius

Reglament intern de conducta

A CaixaBank tenim en compte els factors de sostenibilitat en la prestació dels nostres serveis d'assessorament en matèria d'inversió i gestió discrecional de carteres i altres productes. Estem compromesos amb la sostenibilitat i treballem implicats amb el desenvolupament social, econòmic i mediambiental per tal d'oferir el millor servei i els millors productes als nostres clients.

Tenim en compte criteris ASG (ambientals, socials i de bon govern) en el procés d'anàlisi de les inversions, a més dels criteris financers i de risc tradicionals. A més a més, i en línia amb la normativa sobre la divulgació d'informació relativa a la sostenibilitat en el sector dels serveis financers, treballem per millorar la comunicació sobre l'aplicació de criteris de sostenibilitat en la presa de decisions d'inversió.

Duem a terme nombroses accions per a la integració d'aquests factors de sostenibilitat en la gestió dels nostres productes, complint amb el marc corporatiu d'integració de riscos de sostenibilitat definit per al Grup CaixaBank i també amb nombrosos acords i estàndards internacionals en la matèria que ens situen com una entitat referent en inversió sostenible.

Marc corporatiu d’integració dels riscos ASG en els serveis d’inversió y gestió de carteres  

Política d'implicació 

Nota informativa amb relació a la coherència de les polítiques de remuneracions amb la integració dels riscos de sostenibilitat 

Criteris d’incorporació de factors ASG als actius gestionats i d’inversió sostenible

Declaracions de Principals Incidències Adverses de les decisions d'inversió sobre els factors de sostenibilitat:

• Participant en mercats financers
  • 2022 
  • 2023 - Declaració de Principals Incidències Adverses de les decisions d'inversió sobre els factors de sostenibilitat [Data de publicació: 28.06.2024] 
  • 2024 - Declaració de Principals Incidències Adverses de les decisions d'inversió sobre els factors de sostenibilitat [Data de publicació: 30.06.2025] 
  • 2025 - Declaració de Principals Incidències Adverses de les decisions d'inversió sobre els factors de sostenibilitat [Data de publicació: 26.06.2026]  
• Assessorament en inversión i assegurances
  • Declaració relativa a les Principals Incidències Adverses de l'assessorament en matèria d'inversió i d'assegurances sobre els factors de sostenibilitat [Data de publicació: Juny 2024] 

La confiança és un pilar a CaixaBank, raó per la qual som transparents i ens regim per la integritat, l'honradesa i la coherència. En línia amb aquests valors, gestionem les nostres obligacions tributàries i compliment fiscal, sent conscients de la nostra contribució al desenvolupament sostenible i al progrés socioeconòmic de la nostra societat.

Principis generals de la Política corporativa de gestió del risc fiscal i actuació tributària 

Accés a l'Informe Fiscal sobre els Tributs Gestionats pel Grup CaixaBank:

Any 2025  (Document disponible en castellà)

Any 2024  (Document disponible en castellà)

Any 2023  (Document disponible en castellà)

Any 2022  (Document disponible en castellà)

Any 2021  (Document disponible en castellà)

Any 2020  (Document disponible en castellà)

Per a nosaltres és prioritari respectar el dret fonamental de protecció de dades de caràcter personal i també la preservació de la confidencialitat de la informació que manegem dels nostres clients, proveïdors i col·laboradors.

A CaixaBank disposem d'un procés diari de revisió centralitzada de les altes i les modificacions de dades dels nostres clients que garanteix la integritat d'aquestes dades.

El Comitè de Privacitat, que depèn del Comitè de Direcció, és l'òrgan principal i decideix sobre tots els aspectes relacionats amb la privacitat i la protecció de les dades personals.

Addicionalment, a CaixaBank realitzem auditories internes sobre el compliment de la Política de Privacitat.

Confidencialitat de la informació

Compromisos de Privacitat

En CaixaBank estem fermament compromesos amb la prevenció del blanqueig de capitals, el finançament del terrorisme (PBC/FT) i el compliment dels programes de sancions i contramesures financeres internacionals, promovent l'aplicació dels estàndards internacionals més alts en la matèria.

La criminalitat financera és un fenomen global que es beneficia de l'eliminació de barreres comercials i la internacionalització de l'economia. Per fer-hi front, és imprescindible una resposta coordinada de la comunitat internacional i, en particular, del sector financer, amb l'objectiu d'evitar ser utilitzats inadvertidament per a fins il·lícits.

El nostre marc de govern del risc de PBC/FT i sancions se sustenta en els següents pilars:

• Compliment dels principis establerts en la nostra política de prevenció per part de totes les societats del Grup dins del seu àmbit d'aplicació.
• Supervisió corporativa per part de l'entitat matriu.
• Alineació estratègica entre les societats del Grup, garantint la seva adequació a les millors pràctiques, a les expectatives dels organismes supervisors i a la regulació vigent.
• Implicació activa dels nostres òrgans de govern i direcció.
• Un sòlid marc de control intern basat en el model de Tres Línies de Defensa, que assegura la segregació de funcions i l'existència de múltiples capes de control independent.

Cal destacar que:

• S'han desenvolupat polítiques formals i procediments per a l'establiment de relacions no presencials, incloent-hi, entre altres mesures, la validació dels documents presentats i la verificació de la identitat mitjançant un contacte independent amb el client. Aquests procediments s'han establert d'acord amb la normativa espanyola i de la Unió Europea. En particular, la UIF espanyola (SEPBLAC) ha aprovat un procediment específic per a aquest tipus de relacions, en el qual està basada la normativa de CaixaBank.
• S'han desenvolupat polítiques formals i procediments per a l'establiment de relacions amb persones amb responsabilitat pública (PRP), els quals cobreixen la identificació, la revisió periòdica i el monitoratge de les seves operacions, així com l'autorització per part d'un nivell superior de direcció: un comitè intern format per alts directius de l'àrea comercial, àrees de control i compliment concedeix les autoritzacions per als clients nous i ratifica els clients existents.

El registre de tots els documents relacionats amb la prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme es mantenen durant un període de 10 anys.

A més, els nostres equips reben formació i actualització constant per prevenir, de forma discreta i activa, el blanqueig de capitals.

Consulta els nostres Principis generals de la Política de Prevenció de Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme

Actuem de manera responsable i rigorosa en la correcta comercialització dels nostres productes, seguint la Política corporativa de govern de producte. A través del nostre Comitè de Transparència treballem per garantir la transparència en el disseny i la comercialització d'instruments financers, productes bancaris i assegurances d'estalvi i inversió.

El nostre Comitè de Transparència, que depèn del Comitè Estratègic de producte, comprova la qualitat i eficàcia dels nous productes i serveis, analitzant les seves característiques, riscos associats i la seva adaptació a la normativa de transparència i protecció al client.

En l'àmbit de govern de producte de CaixaBank, el Comitè d'Estratègia de Producte és informat amb caràcter semestral de tots els productes i serveis tractats al Comitè de Transparència. A més, semestralment, a través del Comitè Global del Risc, es presenta a la Comissió de Riscos, que depèn al seu torn del Consell d'Administració, informació sobre els nous productes o serveis, o modificacions rellevants en els existents. La selecció de productes es realitzarà tenint en compte criteris de novetat, condicions de comercialització, impacte diferencial en el perfil de risc o la seva transcendència econòmica.

A més a més, de manera voluntària, estem adherits a l'Associació per a l'Autoregulació Comercial «Autocontrol», a favor de les bones pràctiques publicitàries.

Normativa MiFID 

Accés a autocontrol

Una de les nostres prioritats és mantenir una relació fluida i col·laborativa amb tots els grups d'interès per contribuir al desenvolupament d'una economia neutra en carboni i promoure els Objectius de Desenvolupament Sostenible (ODS) de les Nacions Unides. Per assolir aquests objectius i contribuir a la societat, realitzem un engagement actiu i un assessorament ASG amb aquests grups.

Coneix el nostre engagement amb els grups d’interès

Estem reforçant el nostre marc de governança i gestió de la IA i avaluant-ne l’alineament amb estàndards reconeguts internacionalment, inclosos els relacionats amb els sistemes de gestió de la IA. Com a part d’aquest procés, estem explorant oportunitats futures de verificació externa independent per reforçar la solidesa i la credibilitat del nostre enfocament de governança de la IA.