la Caixa potencia el negoci de banca privada i banca personal mitjançant un nou model de relació amb el client basat en la innovació tecnològica

És pionera en l'aplicació d'eines de comunicació 2.0 en l'assessorament personal de clients d'alt valor

• L'entitat financera se situa al capdavant de la innovació en el sector mitjançant l'ús de les noves tecnologies per a reforçar la relació de proximitat entre gestors i clients.
• "la Caixa" Banca Privada aspira a créixer un 20% en volum de recursos i clients fins a 2015.

"la Caixa" reforçarà el seu creixement en els segments de banca privada i banca personal mitjançant la posada en marxa d'un nou model de relació amb els clients en el qual integrarà desenvolupaments d'innovació pioners en el sector.

"la Caixa" utilitzarà les noves tecnologies per reforçar l'atenció personalitzada en banca privada i banca personal, a través d'un model multicanal que integra serveis fins ara inèdits en el sector, com els propis de les xarxes socials, la videotrucada, la contractació íntegra de productes i serveis i la realització en línia del test d'Idoneïtat MiFID i del contracte d'assessorament, entre d'altres. 

Aquest nou model de relació per a gestors i clients de banca privada i banca personal de "la Caixa" permet completar el servei de l'entitat: es potencien la personalització, l'assessorament a mida sense desplaçaments, l'eficiència i la transparència. Entre els nous serveis, destaquen:

• Les noves possibilitats de comunicació amb el gestor.
• La personalització de tot el model de servei, de manera que el client pot triar en tot moment quin tipus d'informació vol rebre i quan.
• La contractació de productes i serveis en línia, així com la firma de documentació de manera remota.
• L'accés als informes d'inversió i seguiment, amb opcions d'informació a  la carta.
• Els nous serveis d'assessorament, que inclouen mòduls de formació financera i una eina d'autoplanificació.

En definitiva, els nous canals amplien les formes de comunicació del client amb el seu gestor i mantenen, a la vegada, els valors d'excel•lència en el servei i proximitat, sigui quin sigui el canal de comunicació que el client esculli: la seva oficina, el seu ordinador, el seu "tablet" o el seu "smartphone".

Nou espai de relació amb els clients

Per als clients, la principal novetat és la creació d'un nou espai de relació, accessible a través del canal en línia de "la Caixa", Línia Oberta, on podran configurar les seves preferències per a rebre informació, a més d'accedir a serveis exclusius, com eines de planificació financera o la consulta dels informes de seguiment i propostes financeres. Així mateix, aquests nous serveis fan possible no haver de desplaçar-se fins a l'oficina per a la firma de documents.

Un dels desenvolupaments més innovadors és el "Mur", el primer servei per als clients del sector de banca privada i banca personal basat en els conceptes de les xarxes socials. El "Mur" és un espai per a mantenir converses amb el gestor (mitjançant missatges escrits o a través de videotrucada) i on el gestor proporcionarà al client noves propostes d'inversió i informes de seguiment personalitzats de la seva cartera, entre d'altres documents. La comunicació és exclusiva entre client i gestor i té totes les garanties de confidencialitat i seguretat dels canals en línia de "la Caixa".

"la Caixa" també ha desenvolupat un programa de formació específic per als clients de banca personal i banca privada a través de continguts econòmics d'alt valor i jocs interactius, així com una eina d'autoplanificació financera en la que podran definir els seus objectius i compartir-los amb el gestor a través del "Mur" per poder definir un pla d'inversió personalitzat.

Objectiu per a 2015: créixer en clients i en quotes de mercat

Els nous serveis van dirigits als més de 38.000 clients de banca privada i més de 615.000 de banca personal de l'entitat. "la Caixa" ha assolit un volum de recursos gestionats de 67.509 milions d'euros en banca personal i 39.483 milions en banca privada, i aspira a créixer, tant en negoci com en quota de mercat, fins a 2015.

L'objectiu és assolir una quota del 15% a Espanya en 2014 en banca privada, el que implica créixer un 20% respecte al nivell actual.

"la Caixa", l'entitat financera més innovadora del món

L'entitat, que té a Isidre Fainé com a president i a Joan Maria Nin com a conseller delegat, és líder internacional en l'aplicació de la tecnologia al negoci financer, amb reconeixements tan prestigiosos com el Global Banking Innovation Awards, el premi al banc més innovador del món, un guardó al qual optaven 200 bancs de 40 països.

En banca de particulars, té el major nombre d'usuaris a Espanya en els serveis de banca per Internet (més de 7,3 milions de clients de Línia Oberta), banca mòbil (més de 2,6 milions d'usuaris, dels quals un milió utilitzen activament el mòbil per realitzar operacions), banca electrònica (12,5 milions de targetes emeses) i terminals electrònics multiservei, amb la major xarxa d'Espanya i una de les majors d'Europa (més de 10.000 caixers).

Aquesta sòlida posició de negoci és conseqüència d'una estratègia d'innovació contínua: va ser una de les primeres entitats financeres a apostar per l'estratègia de multicanalitat, amb èxits com el lideratge en el rànquing europeu AQMetrix de serveis financers en línia; el llançament de la primera aplicació per a iPhone d'una entitat financera a Espanya; el desenvolupament de la primera aplicació de banca de particulars per a SmartTV o la posada en marxa de les primeres experiències de pagament amb mòbil a Espanya.

L'aposta de desenvolupament del negoci de banca privada i banca personal amb el suport de les noves eines tecnològiques és un pas més dins l'estratègia de "la Caixa" de lideratge en innovació en el sector financer.