CaixaBank, reelegida Millor Entitat de Banca Privada Digital a Europa per PWM (Grup Financial Times)

• A més, la publicació britànica ha guardonat el banc com la 'Millor Entitat de Banca Privada a Europa per la seva Comunicació i Màrqueting digital' per quart any consecutiu.

• El jurat dels premis ha reconegut l'aposta de CaixaBank Banca Privada per la seva transformació digital i l'ús de les noves tecnologies per millorar la comunicació dels seus serveis i productes, amb l'objectiu de garantir la millor experiència de client.

La revista britànica Professional Wealth Management (PWM), del Grup Financial Times, ha triat per segon any consecutiu CaixaBank com la 'Millor Entitat de Banca Privada Digital a Europa' en l'última edició dels seus Wealth Tech Awards. Aquest premi se suma al de 'Millor Entitat de Banca Privada a Europa per la seva comunicació i Màrqueting digital 2025', que l'entitat financera obté per quart any consecutiu. 

Els Wealth Tech Awards reconeixen des de fa vuit anys les entitats de banca privada que destaquen per la seva innovació en la gestió patrimonial apostant per l'excel·lència en l'ús de la tecnologia i la comunicació digital. El jurat, format per professionals líders del sector, ha analitzat aquelles estratègies, serveis i productes d'entitats d'arreu del món per premiar aquelles que més contribueixen a la digitalització i modernització del sector. 

Aquests dos nous premis de PWM són un reconeixement a l'aposta de CaixaBank Banca Privada per la seva transformació digital i l'ús de les noves tecnologies per millorar la comunicació dels seus serveis i productes, amb l'objectiu de garantir la millor experiència de client. 

En aquest sentit, el jurat ha reconegut el llançament de GPS, una nova plataforma de gestió de clients per a tots els seus gestors de banca privada de l'entitat, que uneix les capacitats de banca privada i els avenços tecnològics de CaixaBank amb les fortaleses de l'eina Aladdin WealthTM, la tecnologia de gestió d'inversions de BlackRock que impulsa la transparència i l'eficiència de les carteres perquè els assessors ofereixin solucions personalitzades als clients. 

Aquesta plataforma és la primera col·laboració entre CaixaBank i Aladdin Wealth i és el resultat de mesos de treball en la personalització de l'eina per a la seva aplicació en l'àmbit de gestió patrimonial de CaixaBank, creant un ecosistema únic i pioner en el sector a Espanya.

La nova plataforma GPS està integrada en els sistemes operatius dels gestors de banca privada de CaixaBank, i els permet tenir un control total de les posicions dels seus clients - tant del servei d'assessorament independent com no independent-, analitzar les seves carteres, generar propostes d'inversió adaptades a les seves preferències i objectius, i comunicar-les de forma àgil i eficient.

Mitjançant una interfície gràfica i intuïtiva, GPS ofereix múltiples avantatges competitius enfront d'altres solucions del mercat com són una visió agregada de la cartera de clients del gestor per distribució d'actius, risc i rendibilitat; una major capacitat de realitzar anàlisis de les posicions en profunditat mitjançant filtres i escenaris; i un enriquiment de les propostes d'inversió i dels informes de seguiment dels clients.

Així, GPS permet millorar el control dels diversos riscos de les carteres simulant el seu comportament davant diferents escenaris, a través d'indicadors i mètriques que es tradueixen en alertes al gestor facilitant-li controlar el dia a dia de cada cartera, reduint el seu temps de reacció i agilitant la presa de decisions.

La nova plataforma és la base també del nou servei Advisory GPS (Global Portfolio Strategy), que combina l'agilitat i eficiència en la construcció de carteres amb la màxima personalització de l'assessorament. Aquest servei està disponible per a tots els clients del segment de banca privada incloent Independent Advisory i Wealth que així ho sol·licitin, podent decidir amb quina part de la seva cartera s'adhereixen, sent de pagament explícit i accés a classes netes per als clients del servei no independent i incorporat en el fee actual per als d'assessorament independent.

Advisory GPS dona accés a una varietat d'opcions d'inversió, podent triar entre Fons i ETFs o Valors. Sigui quin sigui l'instrument, el client escull el nivell de risc que vol assumir, el tipus de biaix que li vol donar a aquesta part i en funció del patrimoni a destinar pot diversificar en actius alternatius. De manera freqüent, el client rep per part del seu gestor propostes d'inversió que busquin l alineació d' aquesta cartera amb el posicionament estratègic de l' entitat.  I cada proposta d'inversió incorpora a més el racional dels canvis proposats al client enfortint el value for money de l'assessorament, millorant la proactivitat dels gestors i assegurant una òptima construcció de carteres.

Per a Belén Martín, directora de Banca Privada de CaixaBank: "Sens dubte, un dels principals reptes de la banca privada del futur és la tecnologia i el paper que jugarà la intel·ligència artificial en la relació entre el gestor i el client. Per això a CaixaBank Banca Privada apostem per la innovació, però entesa sempre com un suport a la nostra proposta de valor, que posa les persones sempre al centre. Aquests premis internacionals reconeixen l'excel·lència del model de negoci i les millors pràctiques de CaixaBank Banca Privada també en aquest àmbit." 

Lideratge en comunicació i màrqueting digital 

Pel que fa al màrqueting digital, CaixaBank Banca Privada és pionera en màrqueting i comunicació digital, integrant estratègies d'avantguarda amb tecnologia innovadora. El 2024, l'entitat ha treballat en campanyes de màrqueting impulsades per l'optimització creativa dinàmica, els algoritmes basats en Intel·ligència artificial i una segmentació d'audiències personalitzada. 

També a Ocean, el servei d'inversió 100% online de l'entitat, ha implementat una estratègia de mitjans pagats amb campanyes optimitzades per maximitzar el retorn de cada euro invertit. Així, la contractació digital de fons i carteres ha crescut un 43% interanual, demostrant la capacitat de l'entitat de mantenir-se en l'avantguarda de les tendències de la indústria.