Poc més de dos anys després de la seva posada en marxa, CaixaBank Wealth, el servei d'assessorament independent de CaixaBank per a clients de Banca Privada, ha arribat als 10.000 milions d'euros gestionats. Basada en la regulació MIFID II, aquesta unitat especialitzada en gestió de patrimoni està integrada per gestors amb una àmplia experiència i un coneixement profund del mercat en tots els seus àmbits. CaixaBank Wealth és la proposta d'assessorament independent amb més patrimoni gestionat d'Espanya.
CaixaBank Wealth, un servei que va ser pioner en la banca espanyola, té 48 gestors dedicats en exclusiva a la unitat que presten servei a més de 1.267 grups familiars amb una estratègia d'inversió que s'adapta en cada moment a les característiques dels mercats, els objectius de rendibilitat, el risc, el termini i la liquiditat que necessiti el client. CaixaBank Wealth, el responsable del qual és Iker Berasategui des del setembre de 2019, depèn directament de l'àrea de banca privada, dirigida per Víctor Allende. Amb aquest model d'assessorament independent s'està consolidant com l'assessor global patrimonial dels clients d'aquest negoci.
El gestor Wealth és l'encarregat de dissenyar l'estratègia d'inversió, maximitzant l'eficiència, tant des del punt de vista del binomi rendibilitat-risc com del dels costos associats a la gestió de la cartera, tot això en el marc d'un contracte d'assessorament independent que garanteixi l'alineament total d'interessos amb el client i la impossibilitat de cobrar incentius per part de l'entitat. En aquest moment, la ràtio per gestor és de 26 clients, fet que corrobora l'aposta per una atenció totalment personalitzada i un servei exclusiu de màxima qualitat.
L'atenció als clients, amb l'ús de les tecnologies desenvolupades per CaixaBank, va tenir una rellevància ben especial durant els mesos de confinament i per mantenir la seguretat que recomanen les autoritats sanitàries. Berasategui destaca la «confiança total dipositada pels clients en els seus gestors durant aquests mesos, la qual cosa ens porta al convenciment que aquest és el camí que cal seguir en el futur».
Aquest model ofereix la transparència màxima en costos mitjançant el cobrament explícit pel servei d'assessorament, de manera que el client sap per endavant l'import associat a la gestió del seu patrimoni. A més, el client de CaixaBank Wealth té a la seva disposició una gamma més extensa de productes i serveis, amb accés a productes de gestió passiva, actius il·líquids, classes sense comissió de comercialització en els diferents instruments financers i gestió discrecional personalitzada de carteres. També disposa d'altres serveis exclusius, com ara l'assessorament patrimonial, l'assessorament en art i filantropia i programes de mentoring dissenyats específicament per a ells.
Una proposta de valor adaptada a cada client
CaixaBank Banca Privada té una proposta de valor adaptada a les necessitats de cada client, que ofereix des d'assessorament independent fins als millors serveis en execució.
El model de Banca Privada de CaixaBank disposa d'un equip de més de 680 professionals especialitzats en Banca Privada que donen servei a clients de les 4.000 oficines de xarxa d'Espanya. A més, l'entitat té 56 centres específics de distribuïts per tot el territori. A tancament de 2019, CaixaBank Banca Privada tenia 64.738 clients i gestionava 73.385 milions d'euros en actius.
En línia amb el Pla estratègic de CaixaBank, el negoci de Banca Privada centra la seva estratègia en l'alta qualificació, el compromís i el talent dels gestors de l'entitat, i els últims avenços tecnològics amb l'objectiu d'oferir la millor experiència de client en qualsevol moment i a qualsevol lloc.
